Bu nedenle, mail order nedir ve bu yöntemle para nasıl kazanılır gibi temel sorulara odaklanmak önemlidir.
Mail Order Nedir?
Mail order, alışveriş yapmak isteyen kişilerin kredi kartı bilgilerini telefon veya e-posta yoluyla bir firma ile paylaştığı bir alışveriş yöntemidir. Bu firma daha sonra bu kart bilgilerini kullanarak alışverişi gerçekleştirir ve ödeme kart sahibinin hesabından yapılır. Mail order ile yapılan alışverişler, fiziksel bir kartın kullanımını gerektirmez ve uzaktan gerçekleştirilebilir.
Mail Order ile Kara Para Aklama Nasıl Oluyor?
Mail order sistemi, kara para aklama işlemlerinde kullanılan bir araç haline gelebilir. Kara para aklama, genellikle kaynağı belli olmayan paraların yasal bir sisteme sokulması amacını taşır. Bu işlemi gerçekleştiren suçlular, farklı yöntemlerle kara parayı sisteme sokabilirler.
Hacker Saldırıları: Suçlular, bankalardan paraları çalar ve bu paraları mail order sistemi ile aklama işlemine sokabilirler.
Kimlik Hırsızlığı: Ölen zenginlerin hesapları boşaltılarak kimlik hırsızlığı yapılabilir. Bu kimliklerle mail order ile alışveriş yapılır ve paralar sisteme sokulur.
Kredi Kartı Kopyalama: Suçlular, yüksek limitli kredi kartlarının kopyalarını çıkararak bu kartlarla alışveriş yapabilirler. Kart sahiplerinin haberi olmadan gerçekleşen bu işlem, kara para aklamada kullanılır.
Altın ve Değerli Mal Alımı: Kara para bazen altın veya diğer değerli malların alımı gibi fiziksel varlıklara dönüştürülür. Bu mallar daha sonra yasal bir şekilde satılır ve paralar temizlenmiş olur.
Kara Para Aklamada Komisyonlar
Kara para aklama işlemleri sırasında, suçlular genellikle komisyonlar öderler. Örneğin, 100 bin birimi aklamak için 10 bin birimlik bir komisyon verilebilir. Bu komisyonlar, kara parayı sisteme sokan kişiler arasında paylaşılır. Bu nedenle, işlemin detayları ve komisyonlar kaynağı belli olmayan parayı temizlemekte kullanılan bankalar veya ülkeler tarafından gizli tutulur.
Kara para aklama işlemleri sadece mail order ile sınırlı değildir. Özellikle tahtakale gibi bölgelerde farklı yöntemler kullanılabilir. Örneğin, yurt dışından Türkiye’ye gelecek paraların kuyumculuk üzerinden aklanması gibi yöntemler de kullanılabilir. Bu işlemler sırasında da genellikle büyük komisyonlar ödenir. Bu nedenle, finansal kurumlar ve yetkililer tarafından bu tür suçları önlemek için sıkı denetimler ve önlemler alınmalıdır.